Форма договора финансирования под уступку денежного требования

Содержание

Договор финансирования под уступку денежного требования

Форма договора финансирования под уступку денежного требования

Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинга) может понадобиться для приобретения права требования тех долгов, которые возникли в рамках договора реализации товаров, работ, услуг и должны быть погашены только в денежной форме. Образец договора финансирования под уступку денежного требования с учетом всех особенностей мы привели в статье.

Используйте пошаговые руководства:

Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинга) заключают в рамках предпринимательских отношений, когда участник приобретает денежное требование к другому лицу и не дожидаясь его исполнения уступает данное требование банку или иной коммерческой организации. Другими словами — фактору, в обмен на получение денежных средств. Финансовый агент или фактор оплачивает такое требование кредитору не в полной сумме, учитывая риск его неоплаты должником, или предоставляет кредит, рассматривая данное требование как способ полного или частичного обеспечения его своевременного возврата. Подробнее о том, что такое факторинг, о его видах и особенностях читайте в статье. А ниже смотрите образец договора.

Договор финансирования под уступку денежного требования. Образец

ДОГОВОР ФИНАНСИРОВАНИЯ ПОД УСТУПКУ ДЕНЕЖНОГО ТРЕБОВАНИЯ

(ДОГОВОР ФАКТОРИНГА)

г. Москва                                                                                                                      «20» апреля 2015 г.

АКБ «Надежный»,

(наименование кредитной организации)

именуемый в дальнейшем «Финансовый агент», в лице председателя правления А.В. Львова,

(должность, Ф.И.О.)

действующего на основании устава,

(устава, положения, доверенности)

с одной стороны, и ООО «Альфа»,

(наименование организации, Ф.И.О. гражданина-предпринимателя)

именуемое в дальнейшем «Клиент», в лице генерального директора А.С. Глебовой,

(должность, Ф.И.О.)

действующей на основании устава, с другой стороны, заключили настоящий договор о нижеследующем:

1. ПРЕДМЕТ ДОГОВОРА И ОБЯЗАТЕЛЬСТВА СТОРОН

1.1. В соответствии с настоящим договором Финансовый агент передает Клиенту денежные средства в сумме 900 000 рублей в счет переданных Финансовому агенту Клиентом денежных требований Клиента к ООО «Восток» (наименование должника/должников Клиента).

Передаваемые в соответствии с настоящим договором Клиенту денежные средства должны быть перечислены на его расчетный счет в срок до 23 апреля 2015 года.

Финансовый агент принимает на себя ведение бухгалтерского учета для Клиента, а также предоставление Клиенту иных финансовых услуг, связанных с денежными требованиями, являющимися предметом уступки.

1.2. Денежные требования, уступаемые Клиентом в целях получения финансирования, являются существующими требованиями, а именно:

1.2.1. Требование на сумму 300 000 рублей к ООО «Восток» (наименование должника) в связи с оплатой оборудования (наименование товаров, работ, услуг) по договору от 1 апреля 2015 г. № 1 (договору, счету и др.). Срок оплаты – 15 апреля 2015 года.

1.2.2.

Требование на сумму 200 000 рублей к ООО «Восток» (наименование должника) в связи с оплатой строительных материалов (наименование товаров, работ, услуг) по договору от 1 апреля 2015 г. № 2 (договору, счету и др.). Срок оплаты – 15 апреля 2015 года.

1.2.3. Требование на сумму 300 000 рублей к ООО «Восток» (наименование должника) в связи с оплатой (наименование товаров, работ, услуг) по договору от 1 апреля 2015 г. № 3 (договору, счету и др.). Срок оплаты – 15 апреля 2015 года.

1.2.4. Требование на сумму 200 000 рублей к ООО «Восток» (наименование должника) в связи с оплатой (наименование товаров, работ, услуг) по договору от 1 апреля 2015 г. № 4 (договору, счету и др.). Срок оплаты – 15 апреля 2015 года.

1.3. Общая сумма уступаемых денежных требований составляет 1 000 000 рублей.

1.4. В доказательство действительности уступаемых требований Клиент передает Финансовому агенту Договоры от 1 апреля 2015 г. № 1–4 (договоры, счета, др. документы) в срок до 23 апреля 2015 года.

1.5. Последующая уступка денежных требований Финансовым агентом допускается только с согласия Клиента.

2. ВОЗНАГРАЖДЕНИЕ ФИНАНСОВОГО АГЕНТА

2.1.

Вознаграждение Финансового агента составляет разница между суммой переданных по настоящему договору денежных требований, установленной в п. 1.3 договора, и суммой передаваемых Финансовым агентом Клиенту денежных средств, установленной в п. 1.1 договора.

Таким образом, вознаграждение Финансового агента устанавливается в сумме 100 000 рублей.

2.2. Риск неисполнения уступленных Клиентом денежных требований возлагается на Финансового агента.

Клиент не несет ответственности за оплату уступленных требований и отвечает перед Финансовым агентом лишь за их действительность.

2.3. Вознаграждение Финансового агента поступает в его собственность не ранее передачи Клиенту всей суммы денежных средств, указанной в п. 1.1 настоящего договора.

3. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА

Настоящий договор вступает в силу в день его подписания и действует до завершения исполнения вытекающих из него обязательств сторон.

4. ОТВЕТСТВЕННОСТЬ СТОРОН

4.1. В случае просрочки перечисления суммы финансирования, установленной в п. 1.1 настоящего договора, Финансовый агент уплачивает Клиенту неустойку в размере 0,3% от подлежащей перечислению суммы за каждый день просрочки.

4.2. Клиент несет перед Финансовым агентом ответственность за действительность переданных денежных требований.

В случае если в момент уступки требования Клиент не обладал правом на передачу данного требования или ему были известны обстоятельства, в силу которых должник вправе не исполнять соответствующее требование, Клиент обязан уплатить Финансовому агенту штраф в двукратном размере к сумме недействительного требования.

5. ДОПОЛНИТЕЛЬНЫЕ УСЛОВИЯ

5.1. Права и обязанности сторон, а также меры ответственности, не предусмотренные в настоящем договоре, определяются по общим правилам Гражданского кодекса РФ.

5.2. Должник вправе предъявить к зачету свои денежные требования, основанные на договорах с Клиентом, которые уже имелись у должника ко времени, когда им было получено уведомление об уступке требования Финансовому агенту.

5.3. В случае недостаточности полученных Финансовым агентом от должника денежных средств разница между суммами, полученными Финансовым агентом, и размером требования, уступленным Клиентом, возмещается Клиентом.

6. РАЗРЕШЕНИЕ СПОРОВ

6.1. Споры и разногласия, которые могут возникнуть при исполнении настоящего договора, будут по возможности разрешаться путем переговоров между сторонами.

6.2. В случае невозможности разрешения споров путем переговоров стороны передают их на рассмотрение в Арбитражный суд г. Москвы (указать название и местонахождение арбитражного суда).

7. АДРЕСА И БАНКОВСКИЕ РЕКВИЗИТЫ СТОРОН

Финансовый агент: АКБ «Надежный» 125008, г. Москва, ул. Михалковская, д. 20 ИНН 7708123456 КПП 770801001 к/с 30101810400000000222 в АКБ «Надежный» БИК 044583222 ОГРН 1027700123456

Клиент: ООО «Альфа» 125008, г. Москва, ул. Михалковская, д. 20 ИНН 7708123456 КПП 770801001 р/с 40702810400000001111 в АКБ «Надежный» к/с 30101810400000000222 БИК 044583222

Настоящий договор составлен в двух экземплярах на русском языке. Оба экземпляра идентичны и имеют одинаковую силу. У каждой из сторон находится один экземпляр настоящего договора.

К настоящему договору прилагаются договоры от 1 апреля 2015 г. № 1–4.

8. ПОДПИСИ СТОРОН:

Финансовый агент АКБ «Надежный» (подпись, Ф.И.О., М.П.)
« 10 » апреля 20 15 г.
Клиент ООО «Альфа» (подпись, Ф.И.О., М.П.)
« 10 » апреля 20 15 г.

Источник: https://fd.ru/articles/52132-dogovor-finansirovaniya-pod-ustupku-denejnogo-trebovaniya

Договор финансирования под уступку денежного требования путем покупки этого требования (факторинг)

Первым делом заполнение документа начинается с шапки, в которую вписываются следующие данные:

  • город, где происходит оформление;
  • число, месяц и год его создания;
  • название организации, которая передает деньги, на бумаге именуется как финансовый агент;
  • ФИО участника, который действует от лица финансового агента;
  • название компании, которая уступает денежное требование, в документе именуется, как кредитор;
  • инициалы физического лица, действующего от имени кредитора;
  • описание устава, на основании которого, заключается этот договор.
Читайте также  Договор купли продажи сруба образец

Прочие особенности документы

Далее описываются права участников и их непосредственные обязательства, которые они должны соблюдать до момента полного прекращения действия договора.

Договор создается в том количестве экземпляров, которое будет указано в договоре.

Участники соглашения вносят свои финансовые реквизиты и банковские адреса, ставят подписи и с этого момента договор вступает в силу, обладает юридическими и законными правами.

Прежде чем подписывать договор, стороны должны досконально изучить его и только при полном согласии с изложенным в документе, подписывать его.

Сохраните этот документ у себя в удобном формате. Это бесплатно.

г.

«» г.

(наименование предприятия, передающего денежные средства) в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Финансовый агент», с одной стороны, и (наименование предприятия, уступающего денежное требование) в лице , действующего на основании , именуемый в дальнейшем «Клиент», с другой стороны, именуемые в дальнейшем «Стороны», заключили настоящий договор, в дальнейшем «Договор», о нижеследующем:

1.1.

По настоящему договору Финансовый агент передает Клиенту денежные средства в счет денежного требования Клиента (Кредитора) к третьему лицу (должнику), (наименование организации-должника) вытекающего из предоставления Клиентом (товаров, выполнения им работ и оказания услуг) должнику, а Клиент уступает Финансовому агенту это денежное требование.

1.2.

Право Клиента на передачу денежного требования подтверждается следующими документами: (договор клиента с должником: номер, дата заключения, решение суда и т.д.) и на момент уступки этого денежного требования Клиенту не известны обстоятельства, вследствие которых должник вправе не исполнять требование.

1.3. Клиент гарантирует, что между ним и должником не существует соглашения о запрете или ограничении уступки денежного требования третьему лицу.

1.4. Финансовый агент покупает следующее денежное требование Клиента: (сумма основного долга, проценты, штрафные санкции и т.д.)

1.5. Финансовый агент обязуется передать Клиенту в счет денежного требования Клиента к должнику денежные средства в следующем размере: .

1.6. Указанные денежные средства передаются в следующие сроки и в следующем порядке: .

1.7. Согласно настоящему договору последующая уступка денежного требования Финансовым агентом не допускается.

2. Ответственность Клиента перед Финансовым агентом

2.1. Клиент несет перед Финансовым агентом ответственность за действительность денежного требования, являющегося предметом уступки.

2.2. Клиент не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником требования, являющегося предметом уступки, в случае предъявления его Финансовым агентом к исполнению.

3. Обязательства Сторон перед должником

3.1. Клиент обязуется письменно уведомить должника об уступке денежного требования Финансовому агенту с определением подлежащего исполнению денежного требования, а также указанием финансового агента, которому должен быть произведен платеж.

3.2. Финансовый агент обязуется в разумный срок предоставить должнику доказательство того, что уступка денежного требования Финансовому агенту действительно имела место.

3.3.

По требованию Финансового агента к должнику произвести платеж, должник вправе предъявить к зачету свои денежные требования, вытекающие из договора с Клиентом, которые уже имелись у должника ко времени, когда им было получено уведомление об уступке требования Финансовому агенту.

3.4. Исполнение денежного требования должником Финансовому агенту освобождает должника от соответствующего обязательства перед Клиентом.

4. Право Финансового агента на сумму, полученную от должника

4.1.

По настоящему договору финансирования под уступку денежного требования Финансовый агент приобретает право на все суммы, которые он получит от должника во исполнение требования, а Клиент не несет ответственности перед Финансовым агентом за то, что полученные им суммы оказались меньше цены, за которую, согласно подпункту 1.5 настоящего договора Агент приобрел требования.

4.2.

В случае нарушения Клиентом своих обязательств по договору, заключенному с должником, должник не вправе требовать от Финансового агента возврат сумм, уже уплаченных ему по перешедшему денежному требованию, если должник вправе получить такие суммы непосредственно с Клиента.

4.3.

Должник, имеющий право получить непосредственно с Клиента суммы, уплаченные Финансовому агенту в результате уступки требования, тем не менее вправе требовать возвращения этих сумм Финансовым агентом, если доказано, что последний не исполнил свое обязательство осуществить Клиенту обещанный платеж, связанный с уступкой требования, либо произвел такой платеж, зная о нарушении Клиентом того обязательства перед должником, к которому относится платеж, связанный с уступкой требования.

5. Заключительные положения

5.1. Во всем остальном, не предусмотренном в настоящем договоре, стороны будут руководствоваться положениями действующего гражданского законодательства России.

5.2. Договор вступает в силу с момента его подписания, составлен в экземплярах.

5.3. Адреса и банковские реквизиты сторон:

6. РЕКВИЗИТЫ И ПОДПИСИ СТОРОН

Финансовый агент

  • Юридический адрес:
  • Почтовый адрес:
  • Телефон/факс:
  • ИНН/КПП:
  • Расчетный счет:
  • Банк:
  • Корреспондентский счет:
  • БИК:
  • Подпись:

Клиент

  • Юридический адрес:
  • Почтовый адрес:
  • Телефон/факс:
  • ИНН/КПП:
  • Расчетный счет:
  • Банк:
  • Корреспондентский счет:
  • БИК:
  • Подпись:

:

В качестве финансового агента договоры финансирования под уступку денежного требования могут заключать банки и иные кредитные организации, а также другие коммерческие организации, имеющие разрешение (лицензию) на осуществление деятельности такого вида (ст. 825 ГК РФ).

Предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, может быть как денежное требование, срок платежа по которому уже наступил (существующее требование), так и право на получение денежных средств, которое возникнет в будущем (будущее требование).

Денежное требование, являющееся предметом уступки, должно быть определено в договоре клиента с финансовым агентом таким образом, который позволяет идентифицировать существующее требование в момент заключения договора, а будущее требование — не позднее чем в момент его возникновения.

При уступке денежного требования оно считается перешедшим к финансовому агенту после того, как возникло само право на получение с должника денежных средств, которые являются предметом уступки требования, предусмотренной договором. Если уступка денежного требования обусловлена определенным событием, она вступает в силу после наступления этого события (ст. 826 ГК РФ).

Сохраните этот документ сейчас. Пригодится.

Документы, которые также Вас могут заинтересовать:

Источник: https://dogovor-obrazets.ru/%D0%B4%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80/%D0%9E%D0%B1%D1%80%D0%B0%D0%B7%D0%B5%D1%86_%D0%94%D0%BE%D0%B3%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D1%80_%D1%84%D0%B8%D0%BD%D0%B0%D0%BD%D1%81%D0%B8%D1%80%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%8F_%D0%BF%D0%BE%D0%B4_%D1%83%D1%81%D1%82%D1%83%D0%BF%D0%BA%D1%83_%D0%B4%D0%B5%D0%BD%D0%B5%D0%B6%D0%BD%D0%BE%D0%B3%D0%BE_%D1%82%D1%80%D0%B5%D0%B1%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%8F_%D0%BF%D1%83%D1%82%D0%B5%D0%BC_%D0%BF%D0%BE%D0%BA%D1%83%D0%BF%D0%BA%D0%B8_%D1%8D%D1%82%D0%BE%D0%B3%D0%BE_%D1%82%D1%80%D0%B5%D0%B1%D0%BE%D0%B2%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D1%8F_%D1%84%D0%B0%D0%BA%D1%82%D0%BE%D1%80%D0%B8%D0%BD%D0%B3-1

Договор факторинга (финансирования под уступку денежного требования) — образец

 Индивидуальный предприниматель , именуемый(ая) в дальнейшем , зарегистрированный(ая) в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей под №,

 Индивидуальный предприниматель , именуемый(ая) в дальнейшем , зарегистрированный(ая) в Едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей под №,

вместе именуемые Стороны, а индивидуально – Сторона,

заключили настоящий  (далее по тексту – Договор) о нижеследующем:

1.

Предмет договора

1.1.

обязуется передать денежные средства в счет денежных требований к  (далее по тексту — ), вытекающих из оказания  услуг , а обязуется уступить денежные требования к .  

1.2.

Будущие денежные требования к основаны на обязательствах , указанных в Составе дебиторской задолженности (приложение №), являющемся неотъемлемой частью Договора. Уступка будущих денежных требований считается осуществленной к с момента возникновения у права на получение с  денежных средств.

1.3.

 гарантирует, что на момент подписания Договора нет ограничений на уступку передаваемых денежных требований по Договору.

2.

Срок действия договора

2.1.

Договор вступает в силу при наступлении .

3.

Права и обязанности сторон

3.1.1.

Передать денежные средства в размере, указанном в п. 5.1 Договора в счет денежных требований  к  в соответствии с Составом дебиторской задолженности после возникновения денежных требований к  и перехода данных денежных требований к . 

3.1.2.

Не переуступать денежные требования к .  

3.1.3.

По просьбе  в разумный срок предоставить Договор в доказательство того, что уступка денежного требования  действительно имела место.

3.1.4.

Принять необходимую документацию для ведения бухгалтерского учета операций  и оказания иных финансовых услуг . 

3.1.5.

Оказывать  следующие финансовые услуги:  

3.1.5.1.

Ведение бухгалтерского учета

3.1.5.2.

Доверительное управление денежными средствами

3.2.1.

Известить  о заключении Договора, и уведомить, что платежи в пользу являются надлежащими. В извещении обязуется указать и денежное требование, подлежащее исполнению.

 Извещение должно быть осуществлено в течение  календарных дней после вступления Договора в силу.

 Извещение осуществляется путем направления заказного почтового отправления с уведомлением о его вручении адресату. 

3.2.2.

После возникновения денежных требований к  уступить  денежные требования к  согласно Составу дебиторской задолженности. 

Читайте также  Договор перенайма нежилого помещения

3.2.3.

Сообщить  все сведения, имеющие значение для осуществления  передаваемых денежных требований к .

3.2.4.

Передать необходимую документацию для ведения бухгалтерского учета операций и оказания иных финансовых услуг, указанных в п. 3.1.5 Договора. 

3.2.5.

Передать  все документы, подтверждающие действительность денежных требований согласно Составу дебиторской задолженности.

3.3.1.

Получить, в порядке уступки денежных требований ему , суммы денежных требований в соответствии с Составом дебиторской задолженности.

3.3.2.

Потребовать возврата суммы финансирования в случае неисполнения обязательств  в соответствии с Составом дебиторской задолженности.

3.4.1.

Получить от  денежные средства в размере, указанном в п. 5.1 Договора в счет переданных  денежных требований к .

3.4.2.

Получить финансовые услуги, указанные в п. 3.1.5 Договора. 

4.

Порядок передачи документов

4.1.

В течение  календарных дней с даты оплаты  суммы Договора, указанной в п. 5.

1 Договора,  передает  документы, указанные в п.п. 3.2.4, 3.2.

5 Договора по Акту приема — передачи документов (Приложение № к Договору), являющимся неотъемлемой частью Договора.

5.

Сумма финансирования и порядок расчетов

5.1.

 уплачивает  в порядке и на условиях определенных Договором денежную сумму в размере  () руб., в т.ч. НДС % в сумме  () руб.

5.2.

Оплата по Договору осуществляется в порядке 100 (сто) процентной предоплаты в срок до г.

5.3.

Способ оплаты по Договору: перечисление  денежных средств в валюте Российской Федерации (рубль) на расчетный счет . При этом обязанности  в части оплаты по Договору считаются исполненными со дня списания денежных средств банком  со счета .

6.

Ответственность сторон

6.1.

Стороны несут ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение своих обязательств по Договору в соответствии с Договором и законодательством России.

6.2.

Неустойка по Договору выплачивается только на основании обоснованного письменного требования Сторон.

6.3.1.

При нарушении  сроков оплаты, установленных Договором  выплачивает  пени в размере  процентов от суммы, указанной в п. 5.1 Договора за каждый день просрочки платежа, но не более  процентов от суммы, указанной в п. 5.1 Договора.

6.4.1.

При нарушении обязанности по передаче документов, указанных п.п. 3.2.4, 3.2.

5 Договора, выплачивает  пени в размере  процентов от суммы Договора, указанной п. 5.

1 Договора, за каждый день просрочки, но не более  процентов от суммы, указанной в п. 5.1 Договора.

6.4.2.

За неизвещение  о заключении Договора, предусмотренного в п. 3.2.1 Договора  уплачивает  штраф в размере  рублей.

6.5.

 несет перед  ответственность за неисполнение или ненадлежащее исполнение  денежных требований, являющихся предметом уступки, в случае предъявления его  к исполнению. 

6.6.

 несет перед  ответственность за действительность денежных требований в соответствии с Составом дебиторской задолженности, а также за достоверность передаваемых  в соответствии с Договором документов. 

6.7.

Сторона, имущественные интересы или деловая репутация, которой нарушены в результате неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по Договору другой Стороной, вправе требовать полного возмещения причиненных ей другой Стороной убытков. Под убытками понимаются расходы, которые Сторона, чье право нарушено, произвела или произведет для восстановления своих прав и интересов (реальный ущерб), а также неполученные доходы, которые эта сторона получила бы при обычных условиях делового оборота, если бы ее права и интересы не были нарушены (упущенная выгода).

7.

Основания и порядок расторжения договора

7.1.

Договор может быть расторгнут по соглашению Сторон, а также в одностороннем порядке по письменному требованию одной из Сторон по основаниям, предусмотренным Договором и законодательством.

7.2.

Расторжение Договора в одностороннем порядке производится только по письменному требованию Сторон в течение  календарных дней со дня получения Стороной такого требования.

7.3.

 вправе расторгнуть Договор в одностороннем порядке в случаях:

7.3.1.

Полного или частичного отказа  от уступки  денежных требований, предусмотренных п. 3.2.2 Договора.

7.3.2.

Невыполнения  п.п. 3.2.4, 3.2.5 Договора.

7.4.

 вправе расторгнуть Договор в одностороннем порядке в случаях:

7.4.1.

Невыполнения  п. 3.1.1 Договора.

7.4.2.

Невыполнения  п. 3.1.5 Договора.

8.

Разрешение споров из договора

8.1.

Претензионный порядок является обязательным. Спор может быть передан на разрешение арбитражного суда после принятия сторонами мер по досудебному урегулированию по истечении тридцати календарных дней со дня направления претензии.

8.2.

Споры из Договора разрешаются в судебном порядке в .   

9.

Форс-мажор

9.1.

Стороны освобождаются от ответственности за полное или частичное неисполнение обязательств по Договору в случае, если неисполнение обязательств явилось следствием действий непреодолимой силы, а именно: пожара, наводнения, землетрясения, забастовки, войны, действий органов государственной власти или других независящих от Сторон обстоятельств.

9.2.

Сторона, которая не может выполнить обязательства по Договору, должна своевременно, но не позднее  календарных дней после наступления обстоятельств непреодолимой силы, письменно известить другую Сторону, с предоставлением обосновывающих документов, выданных компетентными органами.

9.3.

Стороны признают, что неплатежеспособность Сторон не является форс-мажорным обстоятельством.

10.

Прочие условия

10.1.

Стороны не имеют никаких сопутствующих устных договоренностей. текста Договора полностью соответствует действительному волеизъявлению Сторон.

10.2.

Вся переписка по предмету Договора, предшествующая его заключению, теряет юридическую силу со дня заключения Договора.

10.3.

Стороны признают, что если какое-либо из положений Договора становится недействительным в течение срока его действия вследствие изменения законодательства, остальные положения Договора обязательны для Сторон в течение срока действия Договора.

10.4.

Договор составлен в 2 (двух) подлинных экземплярах на русском языке по одному для каждой из Сторон.

10.5.

В случае изменения адреса и/или реквизитов Сторон Стороны обязаны в  календарных дней уведомить об этом друг друга.

11.

Список приложений

11.1.

Приложение № — Акт приема-передачи документов (форма).

11.2.

Приложение № — Состав дебиторской задолженности.

12.

Адреса, реквизиты и подписи сторон

Индивидуальный предприниматель: Индивидуальный предприниматель:
Место регистрации: Место регистрации:
Тел.: Тел.:
ОГРНИП: ОГРНИП:
ИНН: ИНН:
паспорт: паспорт:
выдан:  г. выдан:  г.
код подразделения: код подразделения:
Р/сч: Р/сч:
Банк: Банк:
БИК: БИК:
Кор/сч: Кор/сч:
От имени  __________  От имени  __________  

Источник: https://www.freshdoc.ru/dogovor/dogovory_finansirovaniya/pod_ustupku/

Договор финансирования под уступку денежного требования — Контрольные и курсовые, копирайтинг, тексты для…

Введение

2

1. Общая характеристика договора финансирования под уступку денежного требования

4

1.1. Понятие и особенности договора финансирования под уступку денежного требования

4

1.2 Разновидности финансирования под уступку денежного требования

12

2 договора. ответственность сторон

17

2.1 Стороны и форма договора. права и обязанности сторон

17

2.2 Ответственность сторон

22

Заключение

26

Список использованной литературы

29

Введение

Актуальность темы определена тем фактом, что сделки в области финансирования под уступку денежного требования, иными словами факторинга, новая, мало освоенная российскими предпринимателями форма использования имущественных активов. Соответственно, юридическое оформление таких сделок выступает в роли нового института договорного права, и поэтому в процессе заключения договоров на практике возникает много вопросов и проблем.

В то же время, в зарубежных странах факторинговые операции уже давно приобрели столь широкое распространение, что это вызвало необходимость принятия правового акта для урегулирования международных операций по финансированию под уступку денежного требования. Поэтому 28 мая 1988 года в Оттаве была принята Конвенция о международном факторинге. На сегодняшний день она подписана более чем 10 странами. Однако, Российская Федерация пока не является участницей Конвенции. Этот вопрос находиться в стадии обсуждения.

Впервые факторинговые отношения законодательстве России были законодательно урегулированы в первой части второй Гражданского кодекса Российской Федерации, которая была введена в действие 1 марта 1996 года.

Объект исследования – отдельные виды обязательств.

Предмет – договор финансирования под уступку денежного требования.

Цель работы – исследовать договор финансирования под уступку денежного требования в Российской Федерации на современном этапе, его содержание и ответственность сторон по этому договору.

Для решения поставленной цели были сформулированы следующие задачи:

– раскрыть понятие и особенности договора финансирования под уступку денежного требования;

– охарактеризовать разные виды договора финансирования под уступку денежного требования;

– изучить стороны и содержание договора;

– проанализировать ответственность сторон по договору финансирования под уступку денежного требования.

Для написания работы были использованы нормативно – правые акты и научная литература.

Законодательное регулирование договора финансирования под уступку денежного требования реализовывается посредством Гражданского кодекса Российской Федерации.

1.1. Понятие и особенности договора финансирования под уступку денежного требования

Мировая практика рассматривает термин «финансирование под уступку денежного требования» как сложное понятие, которое включает в себя ряд денежных операций.

Это факторинг, форфейтинг, секьюритизацию, проектное финансирование и рефинансирование.

Читайте также  Договор поставки в пользу третьего лица образец

В отечественной правовой литературе этот термин рассматривается как равнозначный термину «факторинг».

Сделки в области финансирования под уступку денежного требования или факторинга оформляются соответствующим договором.

Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинг) – это соглашение, в силу которого одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование [14, с. 235].

Данный договор является новым для российского законодательства.

1.2 Разновидности финансирования под уступку денежного требования

На основании главы 43 Гражданского кодекса договор финансирования под уступку денежного требования можно конструировать используя различные стандартные схемы, которые хорошо известны в мировой практике. Их можно классифицировать как виды финансирования под уступку денежного требования.

К таким видам финансирования под уступку требования традиционно можно отнести факторинг, рефинансирование, форфейтинг, проектное финансирование и секьюритизацию, но этим перечень видов финансирования не исчерпывается.

Термин «факторинг» происходит от английского слова «factor» – маклер, посредник.

При факторинге торговая дебиторская задолженность передается клиентом (цедентом, поставщиком) финансовому агенту (цессионарию, фактору) в обмен на предоставленные им денежные средства (схема купли-продажи права требования) [12, с. 260].

Виды факторинга:

– внутренний – когда поставщик, покупатель и финансовый агент являются юридическими лицами одного и того же государства;

– внешний – в нем стороны находятся в разных странах;

– открытый, при котором происходит извещение должника о состоявшейся уступке требования;

– закрытый или конфиденциальный, при котором должника не уведомляют об уступке требования.

2.1 Стороны и форма договора. Права и обязанности сторон

Стороны данного договора:

– финансовый агент-фактор: банк, или иная кредитная организация при наличии лицензии;

– клиент-кредитор – любое лицо или коммерческая организация;

– должник – по уступаемому требованию.

Лицо, которое осуществляет осуществляющее финансирование под уступку денежного требования, назевается финансовый агент, а лицо, которое получает финансирование и уступающее денежное требование, – клиент. Согласно ст.

825 Гражданского кодекса в качестве финансового агента могут выступать банки и иные кредитные организации, а также другие коммерческие организации, имеющие лицензию на осуществление данного рода деятельности.

Статья содержит требование к финансовому агенту – коммерческой организации получить разрешение (лицензию) на осуществление финансирования под уступку денежного требования.

Такое разрешение не должны получать банки и иные кредитные организации [8, с. 334].

В соответствии со ст. 5 Закона о банках финансирование под уступку денежного требования (приобретение банками и иными кредитными организациями денежных требований) отнесено к сделкам, для осуществления которых не требуется лицензии ЦБР [8, с. 335].

2.2 Ответственность сторон

Ответственность финансового агента наступает в том случае, когда присутствует один из двух видов нарушений:

  1. отказ в предоставлении или несвоевременное предоставление финансирования;
  2. за ненадлежащее осуществление различных дополнительных услуг, связанных с финансированием, в том случае если они были оговорены договором.

Мера ответственности финансового агента при наличии первого нарушения зависит от того базового элемента договора финансирования, который был избран сторонами.

В случае, когда договор строится по типу уступки права требования против определенной суммы денег, ответственность за невыполнение обязанности по оплате переданного права определяется договором и обязательство финансового агента будет денежным. Соответственно за невыполнение денежного обязательства наступает ответственность согласно ст. 395 Гражданского кодекса, которая предусматривает наступление ответственности с момента наступления срока платежа.

При избрании другой модели договора – «заем и квазизалог права требования», ответственность финансового агента за отказ от предоставления финансирования будет такой же как и у банка за отказ предоставить обещанный кредит. Эта ответственность так же носит денежный характер.

Заключение

Договор финансирования под уступку денежного требования (факторинг) – это соглашение, в силу которого одна сторона (финансовый агент) передает или обязуется передать другой стороне (клиенту) денежные средства в счет денежного требования клиента (кредитора) к третьему лицу (должнику), вытекающего из предоставления клиентом товаров, выполнения им работ или оказания услуг третьему лицу, а клиент уступает или обязуется уступить финансовому агенту это денежное требование.

У данного договора может быть дополнительное условие, в качестве которого выступает обязанность финансового агента вести для клиента бухгалтерский учет или предоставлять иных финансовые услуги, которые непосредственно связанны с денежными требованиями, являющимися предметом уступки. Этот договор разрешает клиенту ускорить получение денежных средств, а финансовому агенту – получать вознаграждение за оказываемую услугу. Денежное требование к должнику может быть уступлено клиентом финансовому агенту так же в целях обеспечения исполнения обязательства клиента перед финансовым агентом

Предметом уступки, под которую предоставляется финансирование, могут быть: денежное требование, срок платежа по которому уже наступил (существующее требование), право на получение денежных средств, которое возникнет в будущем (будущее требование).

По своей природе договор финансирования под уступку денежного требования является возмездным; финансовый агент может получать плату от клиента в виде разницы между суммой финансирования и суммой уступленного денежного требования или в виде процентов, взимаемых за предоставление кредита.

Финансирование под уступку требования, как правило, осуществляться в виде факторинга, форфейтинга, секьюритизации, проектного финансирования и рефинансирования и не только.

Сторонами договора финансирования под уступку денежного требования являются финансовый агент и клиент.

В качестве финансового агента договоры финансирования под уступку денежного требования могут заключать банки, а так же иные кредитные организации либо коммерческие организации, имеющие разрешение на осуществление деятельности такого вида.

договора финансирования под уступку денежного требования составляют права и обязанности финансового агента и клиента.

Конкретный перечень прав и обязанностей сторон договора финансирования под уступку денежного требования зависит от использованной схемы финансирования и от базового элемента договора.

По общему правилу клиент несет ответственность перед финансовым агентом за действительность уступаемого денежного требования, но не отвечает за неисполнение или ненадлежащее исполнение должником денежного требования, предъявленного финансовым агентом к платежу. Стороны в договоре могут исключить или ограничить ответственность клиента за действительность уступаемого денежного требования.

Ответственность финансового агента перед клиентом может возникнуть только в случае, если заключенный между ними договор финансирования под уступку денежного требования является консенсуальным, финансовый агент не исполнил либо ненадлежащим образом исполнил свое обязательство по предоставлению клиенту финансирования. В этом случае клиент вправе требовать предоставления оговоренного финансирования и возмещения понесенных им убытков.

Данный договор является новым для российского законодательства.

Применяющаяся в Российской Федерации конструкция договора финансирования под уступку денежного требования разработана с учетом международного опыта осуществления подобных финансовых операций.

Отношения в области договора финансирования под уступку денежного требования регулируются 43 главой Гражданского кодекса. Нормы, которые касаются статуса субъектов этих взаимоотношений, содержатся в Законе о банках.

Но не все аспекты взаимоотношений сторон договора регулируются нормами главы 43 Гражданского кодекса. Многие из очень важных аспектов вообще не регулируются.

Например, никак не определены меры правовой защиты клиента при невыполнении агентом своих обязанностей, не определен порядок исполнения обязательств финансовым агентом и ряд других.

Финансирование под уступку денежного требования в России только начинает развиваться. Но вполне очевидно, что оно получит широкое распространение в нашей стране.

Дальнейшее совершенствование законодательства, адекватное правовое регулирование факторинговых отношений способствовало бы распространению факторинга в сфере предпринимательства.

Список использованной литературы

  1. Конвенция УНИДРУА о международном факторинге, Оттава, 28 мая 1988 г. //Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. – 1998. – №8. – с. 11-15.
  2. Конвенция ООН об уступке дебиторской задолженности в международной торговле, 12 декабря 2001 года. //Вестник Высшего Арбитражного Суда Российской Федерации. – 2002. – №1. – с. 10-13.
  3. Гражданский кодекс Российской Федерации (часть первая от 30 ноября 1994 г. № 51-ФЗ, часть вторая от 26 января 1996 г. № 14-ФЗ, часть третья от 26 ноября 2001 г. № 146-ФЗ и часть четвертая от 18 декабря 2006 г. № 230-ФЗ) (в Ред. от 30.12.2008 г.) – Москва: ТК Велби, Изд-во Проспект, 2008. – 786 с.

Источник: http://www.textfor.ru/pravo/dogovor-finansirovaniia-pod-ustupku-denezhnogo-trebovaniia.html

Понравилась статья? Поделить с друзьями: